México está maduro para ser un país de retiro, especialmente para los jubilados de otros países en busca de un clima cálido, una cultura apasionante y un estilo de vida asequible. México es otro país con condiciones convenientes para la jubilación, incluyendo un aspecto más importante – el régimen fiscal.
Entendiendo el panorama fiscal para los jubilados en México
1. Exenciones de Renta Extranjera
Entre las disposiciones fiscales importantes favorables para los jubilados es que no gravan los ingresos extranjeros. Si usted está sujeto a impuestos en México, sólo se le gravan los ingresos generados desde dentro de México. Esto significa, por ejemplo, que las pensiones y otros pagos de jubilación derivados de fuentes extranjeras pueden no ajustarse al sistema tributario mexicano.
2. Tipos impositivos bajos
México sigue una fórmula de tributación progresiva, sin embargo, para los jubilados, las tasas del impuesto sobre la renta son relativamente razonables. Las tasas de impuestos comienzan bajas por lo que algunos jubilados pueden estar en un grupo de menores impuestos en comparación con lo que solían pagar en sus países de origen.
3. Beneficios fiscales por plusvalías
Para aquellos que deseen disponer de la propiedad después de su jubilación, existe la oportunidad de disfrutar de tasas muy bajas de impuesto sobre las ganancias de capital en México. Los mayores de 65 años pueden excluir el primer millón de pesos (o aproximadamente 50.000 USD) de ganancia por la venta de una vivienda principal siempre que se cumplan determinadas circunstancias.
4. Sin impuesto de sucesiones
Una cosa que un individuo apreciará es el hecho de que México no tiene un impuesto al patrimonio en sus leyes fiscales. El uso de esta característica puede ser importante para los expatriados que deseen ver que sus activos van a sus respectivos herederos sin tener que pagar por la nariz en impuestos.
5. Costos de vida accesibles
Aunque no entra directamente en el ahorro fiscal, los bajos costos de vida en el país se suman al bruto de los jubilados. Cuando se añade a las políticas fiscales de jubilación en México, la mayoría de los jubilados descubren que su dinero de jubilación va más lejos en México de lo que lo haría en su país de origen.
Navegar por la Seguridad Social y el pago de pensiones
1. Beneficios del Seguro Social de Estados Unidos
Las prestaciones de la Seguridad Social percibidas por jubilados de los Estados Unidos no están sujetas a imposición por parte del gobierno mexicano mientras dicha persona sea residente legal en México. Sin embargo, como advertencia, los jubilados deben saber que el ingreso total aún puede estar sujeto a impuestos en los Estados Unidos, hasta el monto recibido en la pensión.
2. Pensiones de otros países
Las pensiones recibidas de otros países también pueden estar libres de impuestos en Estados Unidos. Los jubilados también deben consultar a los expertos fiscales sobre cómo tributarán sus pensiones según la legislación mexicana. La mayoría de los países han celebrado acuerdos fiscales con México que ayudan a eliminar las posibilidades de ser gravados en las dos jurisdicciones.
3. Planificación de los costes sanitarios
Otro segmento importante para los jubilados es la asistencia sanitaria. Aunque no está directamente relacionado con la política fiscal, el coste de la asistencia sanitaria en México es relativamente barato en comparación con muchos de los países desarrollados de Occidente. No es un secreto que los jubilados no tienen problemas para pagar los costos de la atención médica; algunos son capaces de afrontar estos costos mejor de lo que pudieron hacerlo en su país de origen.
4. Opciones de seguro médico
Numerosas compañías de seguros de salud privados ofrecen servicios de salud a los jubilados expatriados en México y, por supuesto, el gobierno mexicano también tiene un sistema de salud pública. V: El seguro médico privado puede ser útil para obtener servicios rápidamente mientras que su contraparte es gratuita para los residentes.
Estrategias de gestión fiscal
1. Consulte con un profesional fiscal
La fiscalidad suele ser un hueso duro de roer, y más cuando se reside en un país extranjero. Es muy recomendable buscar el consejo de un experto en tributación cruzada cuando se trata de este tipo de asuntos. Ellos conocen tus circunstancias y pueden explicarte todos los detalles sobre las leyes fiscales mexicanas para el retiro.
2. Mantenga registros detallados
Por lo tanto, puede ser prudente mantener registros precisos de la fuente de ingresos, estatus de residencia, así como los muchos gastos en que se incurre. Resultarán útiles en el caso de que alguna vez haya problemas con las autoridades fiscales cuando llegue el momento de la auditoría.
3. Manténgase informado sobre los cambios fiscales
México tiene sus leyes fiscales, y es bueno que los jubilados se enteren de cualquier cambio en las leyes federales, estatales o locales en materia de impuestos. En los foros locales para expatriados o en los boletines informativos para expatriados, puede haber información sobre asuntos fiscales que podrían afectarle.
4. Explore los Tratados Fiscales
Conocer los hechos sobre el Tratado Fiscal con México puede ayudar a evitar la doble tributación entre su país y México. Puede ser muy útil para estructurar sus asuntos de manera que minimice su carga fiscal cuando se trata de dinero.
Conclusión
Este documento también descubre que hay varias ventajas fiscales de jubilarse en México, que pueden impulsar el estado financiero de los expatriados. Cuando se trata de los impuestos mexicanos para la jubilación, hay muchos impactos positivos en el estado financiero de las personas: no hay patrimonio, las tasas del impuesto sobre la renta mexicano son bajas, y los impuestos mexicanos sobre la renta extranjera son exentos.
Se explican el impuesto municipal al valor agregado, el impuesto federal al valor agregado y otros impuestos, así como diversas fuentes de asesoría profesional y la necesidad de llevar un registro para aprovechar al máximo los ingresos por jubilación en México. Así pues, México ofrece un paraíso para la jubilación con una ventaja de costes, precios relativamente más baratos y una experiencia cultural enriquecida.
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Preguntas Frecuentes
P: ¿Cuáles son las principales ventajas fiscales notables de la jubilación en México?
R: Bajo impuesto sobre la renta en el extranjero, bajos tipos impositivos para los ingresos de jubilación, ningún impuesto sobre la venta de la primera vivienda en determinadas circunstancias, y ningún impuesto sobre el patrimonio disponible para los jubilados en México. Es por eso que estos beneficios están calculados y diseñados para ayudar en gran medida a la posición financiera de un jubilado.
P: ¿Es necesario que pague impuestos sobre la pensión extranjera que recibo en México?
R: En la mayoría de los casos, si usted es residente fiscal en México, su pensión proveniente de un país extranjero puede no estar sujeta a impuestos bajo las leyes mexicanas. Pero es aconsejable buscar asesoría caso por caso o posiblemente hablar con un experto en impuestos para descubrir cómo será categorizada cualquier pensión que se le otorgue en relación con los impuestos mexicanos.
P: ¿Qué me ha dado derecho a ser considerado residente fiscal en México?
R: Se considera residente fiscal en México a quien tenga domicilio fiscal en el mismo o a quien, siendo persona física, haya permanecido en México 183 días o más en un año calendario.
